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Il Parlamento europeo vuole impedire i trasferimenti anonimi di criptovalute

Il Parlamento europeo vuole impedire i trasferimenti anonimi di criptovalute

I parlamentari dell’Unione Europea hanno votato a favore di regole più severe che richiedono che i trasferimenti di criptovaluta siano tracciabili come i trasferimenti di moneta elettronica.

Le nuove regole proposte richiedono ai fornitori di servizi di criptovaluta di conservare registrazioni dell’identità del mittente e del destinatario dei trasferimenti e di rendere queste registrazioni disponibili alle “autorità competenti”.

Fanno parte di un pacchetto europeo sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo a seguito di una proposta della Commissione europea presentata lo scorso luglio. La Commissione voleva vietare i portafogli di criptovaluta anonimi.

I legislatori europei vogliono che l’Autorità bancaria europea (EBA) crei un registro pubblico dei fornitori di criptovalute che presentano un rischio elevato di violazione delle norme antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo, nonché un “elenco non esaustivo di non conformi fornitori”.

“Prima di mettere a disposizione dei beneficiari le criptovalute, i fornitori dovrebbero verificare che la fonte della risorsa non sia soggetta a misure restrittive e che non vi siano rischi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo”, hanno affermato.

Gli eurodeputati della commissione per gli affari economici e monetari (ECON) e della commissione per le libertà civili (LIBE) hanno votato il testo giovedì, con 93 voti favorevoli, 14 contrari e 14 astensioni. Sarà messo ai voti durante la sessione plenaria del Parlamento europeo in aprile.

“Flussi illeciti di criptovalute circolano in gran parte inosservati in Europa e nel mondo, il che li rende uno strumento ideale per garantire l’anonimato”, ha affermato in una dichiarazione Ernest Urtasun, vicepresidente di Greens/Free Alliance. Unione europea in Spagna e correlatore di ECON .

Il sig. Urtasun ha preso atto delle principali modifiche apportate alla proposta della Commissione, in particolare la rimozione della soglia minima di 1.000 euro per il monitoraggio dei bonifici, poiché non è adatta ai metodi utilizzati per riciclare i criminali.

“I criminali utilizzano piccoli trasferimenti di importo per nascondere grandi transazioni (smurfing). È possibile effettuare automaticamente più piccoli trasferimenti utilizzando più indirizzi dispersi. Attività criminali come frodi, truffe, hack, finanziamento del terrorismo possono essere effettuate con piccole somme”, ha spiegato su Twitter.

Il registro pubblico mirerebbe ad aiutare i fornitori a identificare entità non conformi, fornitori di servizi di criptovalute ad alto rischio, servizi come cripto-mixer e tumbler e portafogli di criptovalute con legami con attività criminali.

In merito alla tutela della privacy, Urtusan osserva: “Nessuna informazione sarà inclusa nel trasferimento stesso o trasmessa alla controparte se esiste il rischio che tale controparte non sia in grado di tutelare la riservatezza dei dati. Chiariamo il periodo e le condizioni dei dati ritenzione.”

Inoltre, i trasferimenti da e verso portafogli non ospitati saranno soggetti a regole di tracciabilità e segnalazione e le informazioni sull’identità dovranno essere verificate.

All’inizio della settimana, Paul Grewal, Chief Legal Officer di Coinbase, ha affermato che le forze dell’ordine possono già tracciare e tracciare i trasferimenti di risorse digitali con strumenti di analisi avanzati e ha affermato che nulla di tutto ciò richiede di sconvolgere le aspettative dei possessori di portafogli in termini di riservatezza.

Coinbase lo ha descritto come un “voto critico” dell’UE e Grewal ha avvertito: “Se approvata, questa revisione attiverebbe un intero regime di sorveglianza su organizzazioni come Coinbase, soffocherebbe l’innovazione e minerebbe i portafogli self-hosted che le persone utilizzano per proteggere in modo sicuro i propri dispositivi digitali risorse.”

Fonte: “ZDNet.com”

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