Portafogli

Coinbase introduce nuovi requisiti per il monitoraggio delle transazioni in determinate giurisdizioni

In un contesto di inasprimento delle normative sulle criptovalute, gli scambi centralizzati, o meglio la relativa libertà dei loro utenti, sono particolarmente abusati. Infatti, per ottemperare ai requisiti legali in vigore in Canada, Giappone e Singapore, l’exchange Coinbase richiederà ai residenti di questi paesi di fornire informazioni aggiuntive in merito al monitoraggio delle proprie transazioni su wallet esterni. Con variazioni a seconda della giurisdizione considerata.

Nuove condizioni in Canada, Giappone e Singapore per le transazioni al di fuori di Coinbase

Dall’inizio di aprile, Coinbase stabilisce nuove regole per conformarsi alle normative in Canada, Giappone e Singapore. Questi cambiamenti influenzeranno utenti che trasferiscono criptovaluta dal loro portafoglio di scambio Coinbase a un portafoglio esterno. Con variabili che dovrebbero attenersi alle normative locali.

Quindi, secondo le FAQ di Coinbase, Gli utenti canadesi non dovranno soddisfare questi requisiti se la loro transazione non supera i 1000 dollari canadesi o circa $ 800. In caso contrario, devono, se inviati a un indirizzo controllato da un’altra borsa valori o entità finanziaria, fornire il nome completo e l’indirizzo di residenza completo del destinatario. Dovranno anche menzionare se si tratta di un trasferimento di fondi ai propri portafogli crittografici.

A sostegno di questa modifica, che entrerà in vigore il 4 aprile, Coinbase cita le regole di FINTRAC volte a “facilitare l’individuazione, la prevenzione e la deterrenza del riciclaggio di denaro e del finanziamento di attività terroristiche, garantendo nel contempo la protezione delle informazioni personali”.

Per Singapore e il Giappone non ci sarà nemmeno una soglia minima. Qualunque sia il loro importo, tutte le transazioni esterne dovranno rispettare le nuove regole della piattaforma.

Vale a dire, per gli utenti nella capitale, fornire il nome e il paese di residenza dell’indirizzo del destinatario, o specificare se si tratta di un autotrasferimentodal 1 aprile. In assenza di tali informazioni, non ci sarà la possibilità di effettuare operazioni con l’esterno.

Infine, in Giappone si applicheranno le stesse regole, anche per gli utenti che non risiedono lì ma che utilizzano un account Coinbase Japan.

Portafogli self-hosted nel mirino delle autorità

Queste nuove disposizioni di Coinbase riguardano gli hosted wallet, ovvero quelli gestiti dai Virtual Asset Service Providers (VASP). Mais influenzano anche, e questo è più drammatico, persone auto-ospitate. Vale a dire, dispositivi hardware come Ledger o applicazioni software che consentono agli utenti di eseguire transazioni pseudonime senza l’uso di un intermediario finanziario. Non è una sorpresa. Questi ultimi sono da tempo nel mirino delle autorità di regolamentazione.

Regolamento

Portafogli di tipo Ledger nel mirino dei regolatori

Nathalie E. – 28 novembre 2020 – 16:33

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Ma il cappio si sta stringendo. Prova, le ultime proposte che saranno votate dal Comitato di politica economica (ECON) dell’UE giovedì prossimo. Ispirato dalla regola di viaggio del Gruppo d’azione finanziaria (GAFI), uno di questi richiede non solo la raccolta ma anche la verifica dei dati personali dei trasferimenti effettuati da/verso un portafoglio self-hosted. Una procedura pesante che potrebbe, secondo la vedetta Patrick Hansen che ha lanciato l’allarme su queste ultime disposizioni, avere conseguenze disastrose.

(…) la maggior parte delle società di criptovalute non sarà più in grado o disposta a effettuare transazioni con portafogli non ospitati per rimanere conforme.

Patrick Hansen avanti Twitter

In altre parole, se questa disposizione fosse adottata, ma dovrebbe comunque passare attraverso una lunga e lenta procedura tipica dell’UE, potrebbe in definitiva significare la scomparsa in territorio ostile di portafogliosabbia autodifesa. Il miglior antidoto, ricordiamolo, a un sistema monetario e bancario centralizzato e fallimentare.

Sorveglianza estrema

Non ci siamo ancora, ma il peggio sta arrivando. Tanto più quando le autorità di regolamentazione e i politici mostrano un eccesso di zelo oltre le linee guida raccomandate. Questi ultimi, sostenuti in particolare dal GAFI, non inventano nulla, ma cercano piuttosto di adeguare gli standard finanziari in termini di compliance alle criptovalute.. Ad esempio, ha fissato una soglia di $ 1.000 oltre la quale dovrebbe essere attivato il monitoraggio delle transazioni crittografiche.

Tuttavia, vediamo nell’episodio di Coinbase che il Giappone e Singapore l’hanno ignorato. E presto potrebbe essere lo stesso per l’UE. Oltre al fatto che l’imposizione di un modello normativo centralizzato su una tecnologia decentralizzata e trasparente è quantomeno discutibile, l’apice si raggiunge quando il supervisore oltrepassa i limiti di una regolamentazione già inadeguata.

Ma comunque, Coinbase che è il primo scambiare adulto a conformarsi a direttive improprie per garantire la sostenibilità delle proprie attività, non deve rimanere isolato a lungo. Le altre piattaforme centralizzate, con ogni probabilità, seguiranno molto rapidamente l’esempio.

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