Concezione

Migliorare la progettazione dei piani finanziari

Sono quindi totalmente assenti o trascurati aspetti essenziali come bilancio, debiti, assicurazioni, testamento, previdenza e tassazione.

TROPPA ATTENZIONE RIVOLTA VERSO GLI INVESTIMENTI

“Ciò solleva preoccupazioni perché la percezione delle persone di cosa sia un piano finanziario non è completa. Non capiscono che per aiutare se stessi devono avere una buona comprensione di tutti gli aspetti delle loro finanze. Se il loro consulente si concentra solo sugli investimenti, non gestisce altri rischi”, afferma Aurèle Courcelles, vicepresidente assistente di IG Wealth Management.

Gli investimenti tendono a ricevere molta attenzione, dice, perché l’argomento è più concreto della pianificazione patrimoniale o della tassazione. “I clienti possono vedere a colpo d’occhio sulla loro dichiarazione di investimento cosa possiedono, cosa sta aumentando di valore e cosa sta andando giù. Gli altri aspetti del piano finanziario sono meno concreti e più difficili da comprendere”, afferma.

Lo studio rivela anche che i canadesi che hanno un piano finanziario completo hanno una probabilità tre volte maggiore di credere che raggiungeranno i loro obiettivi finanziari rispetto a quelli che non lo fanno. Questo fatto tende a dimostrare che una pianificazione finanziaria completa rafforza la sensazione di fiducia e benessere finanziario tra i clienti.

MIGLIORARE I PIANI FINANZIARI

Ecco alcuni suggerimenti per aiutare i tuoi clienti a sviluppare una visione più olistica delle loro finanze.

  • Non trascurare nessuno degli elementi della pianificazione finanziaria. Senza una strategia fiscale, i tuoi clienti rischiano di dover pagare più tasse e quindi di avere meno soldi da investire.
  • Inizia la conversazione sull’argomento con i tuoi clienti per avere una prospettiva a lungo termine sul loro equilibrio finanziario.
  • Aumenta il tuo livello di conoscenza sui vari aspetti da coprire per mettere in atto un piano finanziario completo in grado di prevenire i principali rischi.
  • Educa i tuoi clienti sull’importanza del budget. Aiutali a comprendere meglio i movimenti delle loro liquidità e a scegliere i loro veicoli di risparmio in base alle loro esigenze.
  • Rivedi regolarmente gli obiettivi finanziari dei tuoi clienti insieme a loro e sviluppa una strategia per raggiungerli a breve e lungo termine.

Questi sforzi non solo istruiranno i clienti sui vantaggi di avere una pianificazione finanziaria completa, ma miglioreranno anche la progettazione e l’esecuzione del loro piano finanziario.

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